Money Management verwandelt eine durchschnittliche Strategie in eine nachhaltige Karriere — und eine gute Strategie in einen schnellen Ruin, wenn es vernachlässigt wird. Es ist das Fundament. Hier ist die Methode.
Säule Nr. 1: Die 1%-Regel
Der Grundsatz: Riskieren Sie nie mehr als 1 bis 2 % des Kapitals pro Trade. Bei einem 10.000 $ Konto bedeutet das 100 bis 200 $ Verlust beim Stopp. Warum? Eine Verlustserie bleibt verkraftbar: 10 Verluste in Folge bei 1 % lassen ~90 % des Kapitals intakt. Bei 10 % Risiko vernichtet die Serie das Konto.
Säule Nr. 2: Berechnung der Positionsgröße
Die Positionsgröße wird vom Stopp-Abstand aus berechnet, niemals nach Gefühl. Die Formel:
Größe = (Kapital × Risiko %) ÷ Stopp-Abstand
Beispiel: 10.000 $ Kapital, 1 % Risiko, 20 Pips Stopp bei EUR/USD (10 $/Pip pro Lot) → 100 $ ÷ 200 $/Lot = 0,5 Lot. Unser Positionsgrößenrechner erledigt das automatisch.
Säule Nr. 3: Das Risiko-Belohnungs-Verhältnis
Solides Money Management erfordert Trades mit einem Gewinnziel, das mindestens doppelt so hoch wie das Risiko ist (1:2). Bei 1:2 reichen 34 gewonnene Trades von 100, um profitabel zu sein.
Säule Nr. 4: Globale Risikogrenzen
- Tagesrisiko: Maximal 3-5 % — danach Plattform schließen (siehe Verluste begrenzen).
- Gesamtexposition: Die Summe aller offenen Positionen sollte 5-6 % nie überschreiten.
- Korrelation: Drei USD-Währungspaare zählen als dreifache Exposition.
Money Management bei Prop Firm Challenges
In Challenges ist Money Management Pflicht: Der tägliche Drawdown von 4-5 % bei den meisten Prop Firms ist Ihr Überlebensbudget. Erfolgreiche Absolventen der ersten Challenge riskieren meist 0,5 bis 1 % pro Trade.
Fazit
Money Management basiert auf einfacher Arithmetik — 1 % Risiko, berechnete Größen, 1:2 Verhältnis, Tagesgrenzen. Kapitalschutz ist der Schlüssel zum Erfolg.
